Wealth Manager e Educatore Finanziario

​

Il Wealth Management è un servizio di consulenza professionale che incorpora diverse attività di gestione patrimoniale: pianificazione finanziaria, gestione degli investimenti e una serie di servizi finanziari correlati.

Si rivolge a quei clienti che si affidano ai servizi di wealth management per beneficiare di una consulenza su misura, adattata ai bisogni e alle esigenze presenti e future, personali e della propria famiglia.

​

Il Wealth Management offre un servizio fatto su misura per ciascun cliente, basato su:

1.   Caratteristiche personali patrimoniali;

2.   Asset Allocation;

3.   Preferenze personali relative agli obiettivi degli investimenti;

4.   Cost Reduction;

5.   Investor Relation;

6.   Risk Advising.

 

I Wealth Managers coordinano ogni tipo di servizio richiesto al fine di assistere il cliente nella gestione del proprio patrimonio e pianificare le esigenze presenti e future costruendo una relazione fiduciaria di lungo periodo tra il mondo finanziario e il cliente stesso, che coinvolge tutti i suoi interessi e i suoi assets, finanziari, aziendali e familiari e sviluppando un piano che aiuterà a conservare e aumentare la ricchezza di un cliente in base alla situazione finanziaria di partenza, agli obiettivi e alla propensione al rischio dell’individuo.

​

L’Educazione Finanziaria è il  processo attraverso il quale i consumatori, i risparmiatori e gli investitori in genere migliorano le loro capacità di comprensione dei prodotti finanziari, dei concetti che ne sono alla base e, attraverso istruzioni, informazioni, consigli, sviluppare attitudini e conoscenze atte a comprendere i rischi e le opportunità di fare scelte informate; in particolare su quando e dove ricevere supporto o aiuto per realizzare tali scelte e ricevere suggerimenti circa le azioni da intraprendere per migliorare il proprio stato e il livello di protezione.

L’Educazione Finanziaria è un insieme di consapevolezza, conoscenza, abilità e atteggiamento, utile a raggiungere il benessere finanziario. Gli effetti della disinformazione hanno ripercussioni personali e familiari, rendendo gli individui incapaci di far fronte a eventi inattesi come la riduzione o la privazione del reddito per un certo periodo.

​

L’Educatore Finanziario è una nuova figura che, validata dall’iscrizione della AIEF - Associazione Italiana Educatori Finanziari nell’elenco delle Associazioni Professionali tenuto dal Ministero dello Sviluppo Economico MISE ai sensi della Legge 4/2013, autorizzata a rilasciare  l’“Attestato di Qualità e di Qualificazione professionale di Consulente Finanziario Professionista” , lavora per migliorare le conoscenze economiche e finanziarie dei cittadini, aiutandoli a riconoscere e a utilizzare al meglio i prodotti finanziari,  bancari  e assicurativi più diffusi e fare scelte consapevoli.

L’attenta valutazione della propria situazione personale ed economica nonché una scelta ponderata degli strumenti finanziari, unita ad una corretta gestione del proprio denaro può valere anche diverse migliaia di euro ogni anno.

L’investitore spesso non ha una strategia, un piano ben delineato per far fronte a ciò che accade nel mondo finanziario che è in continuo e veloce mutamento. Serve saper cambiare in fretta le proprie strategie di investimento e di pianificazione finanziaria acquisendo tempestivamente le informazioni e la conoscenza necessaria. Molti investitori non sono sicuri delle loro scelte di investimento a causa dell’incertezza generata dalla incompleta conoscenza delle dinamiche dei mercati finanziari costantemente a caccia di liquidità facile di cui è facile e ricorrente essere preda.

​

Chief Financial Officer e Financial Advisor

 

Il Financial Advisor è un esperto in grado di colmare le asimmetrie informative esistenti nel rapporto tra i clienti e gli operatori finanziari, e grazie al percorso formativo e all’esperienza acquisita, ha le conoscenze necessarie per fornire informazioni sulle dinamiche costantemente in evoluzione del mondo finanziario.

Uno degli obiettivi principali del Financial Advisor è infatti quello di aiutare il cliente ad essere più consapevole della propria situazione patrimoniale e finanziaria, nonché delle opportunità presenti sul mercato.

Il Consulente Finanziario Professionista (CFP) è una nuova figura validata dall’iscrizione di COFIP nell’elenco delle Associazioni Professionali tenuto dal Ministero dello Sviluppo Economico MISE ai sensi della Legge 4/2013, autorizzata a rilasciare  l’“Attestato di Qualità e di Qualificazione professionale di Consulente Finanziario Professionista” .

Questa figura, poco diffusa in Italia, è ben rappresenta all’estero dal Chief Financial Officer e dal Family Officer.

Il primo è rivolto alle aziende e svolge le funzioni di Investor Relation, Cost Reduction e Risk Advising. Il secondo è rivolto alle famiglie, con particolare attenzione alla Cost Reduction e al Risk Advising.

Il compito del CFP non è solo però quello di assistere, ma anche di formare ed educare i clienti, che avranno così una visione più trasparente dei mercati finanziari e potranno agire in modo più consapevole, godendo di costi più bassi e trasparenti e di un calcolo oggettivo dei rischi.

I Consulenti Finanziari Professionisti non toccano mai i soldi della clientela, che rimangono nella loro esclusiva disponibilità; le operazioni concordate vengono eseguite esclusivamente dal cliente stesso supportato e assistito dal professionista.

I Consulenti Finanziari Professionisti  svolgono analisi approfondite sugli investimenti esistenti e predispongono, concordandole col cliente, che rimane il dominus della scelta definitiva, le strategie di investimento più adeguate per il raggiungimento del corretto livello di rischio e della protezione adeguata del patrimonio.